Islamic Banking & Finance Foundations — Level 1
Fundamentos de Finanças e Bancos Islâmicos
O curso Islamic Banking & Finance Foundations oferece aos participantes uma compreensão sólida, prática e em conformidade com a Shari’ah sobre o banking islâmico moderno. Diante da alta demanda e das necessidades em rápido crescimento da indústria de finanças islâmicas, este programa foi lançado especificamente para quem deseja construir bases essenciais em um formato curto e interativo.
Sobre o curso
Este curso oferece um entendimento claro sobre como os bancos islâmicos operam, os principais princípios da Shari’ah, os grandes produtos islâmicos e as diferenças entre finanças islâmicas e convencionais. Ministrado em inglês simples, o programa é ideal tanto para iniciantes quanto para profissionais que estão entrando no setor bancário islâmico.
Todas as aulas são no formato de estudo autônomo (self-study) na plataforma TAIF Digital LMS, garantindo uma experiência de aprendizagem totalmente interativa com o instrutor, incluindo perguntas e respostas, discussões, exemplos práticos e sessões com palestrantes convidados.
~R$ 525~R$ 385 (aprox.)
Valor em real aproximado com câmbio comercial de 1 AED ≈ R$ 1,40. O preço em AED e a cotação podem variar; confirme no dia da inscrição.
Por que este curso é importante hoje
A indústria de finanças islâmicas está se expandindo rapidamente em mercados globais, criando forte demanda por profissionais que compreendam os princípios do banking em conformidade com a Shari’ah. À medida que os bancos introduzem novos produtos islâmicos e os reguladores fortalecem a governança Shari’ah, profissionais que ingressam no setor precisam de uma base sólida em conceitos centrais como Riba, Gharar e contratos financeiros islâmicos. Este curso oferece o conhecimento essencial necessário para navegar no dinâmico ambiente das finanças islâmicas atuais, sendo valioso para estudantes, profissionais, empreendedores e qualquer pessoa que se prepare para atuar em um setor que continua a crescer em tamanho, sofisticação e aceitação global.
Conteúdo programático
Quatro aulas principais, quiz de autoavaliação, livro de referência e certificado — tudo na plataforma TAIF Digital LMS, com acesso por 1 ano.
Princípios da Shari’ah e questões no banking convencional
Esta sessão introduz os conceitos fundamentais que moldam o direito comercial islâmico e o banking em conformidade com a Shari’ah. Os participantes exploram os significados de Shari’ah e Fiqh, entendem como o Fiqh al-Mu’amalat rege as transações financeiras do dia a dia e aprendem as regras que tornam uma transação Halal ou Haram. A aula também explica o Bay’ (venda) e a proibição da Riba (usura), fornecendo a base essencial para todos os estudos de finanças islâmicas. A segunda parte foca em por que os sistemas bancários convencionais não estão em conformidade com a Shari’ah: as diferentes formas e impactos da Riba, o papel do Gharar (incerteza) nos contratos financeiros e os problemas estruturais que tornam o banking convencional incompatível com os princípios islâmicos — além das razões históricas e práticas pelas quais o banking islâmico surgiu como alternativa necessária às finanças baseadas em juros.
Tópicos abordados- O que é Shari’ah e Fiqh?
- Compreendendo o Fiqh al-Mu’amalat
- Riba (usura) e suas implicações
- Gharar (incerteza)
- Diferenças estruturais entre banking islâmico e convencional
- Por que o banking islâmico surgiu
- O conceito de Halal e Haram 01:11:07
História e desenvolvimento do banking islâmico
Esta aula oferece uma jornada guiada pela evolução das finanças islâmicas modernas. Começa pelos primeiros experimentos financeiros sociais e comunitários, destaca os marcos de 1975 — o ano decisivo do banking islâmico — e mostra como as finanças islâmicas se transformaram em uma indústria global ao longo dos últimos 50 anos, incluindo marcos históricos, instituições e motores de mercado. A sessão ajuda o aluno a compreender as raízes históricas e a relevância atual do banking islâmico na economia global.
Tópicos abordados- Primeiros modelos financeiros islâmicos
- Instituições financeiras sociais
- 1975 — o ano decisivo
- 50 anos de crescimento das finanças islâmicas
- Evolução para uma indústria global
- História e desenvolvimento dos bancos islâmicos 31:00
- Questões de Shari’ah no banking convencional e a necessidade de um novo sistema 01:24:25
Produtos de financiamento islâmico
Nesta sessão prática, os participantes aprendem as estruturas, a mecânica e a aplicação real dos principais produtos de financiamento islâmico. A aula cobre Murabaha, Tawarruq (Commodity Murabaha), Ijarah Muntahiya Bit-Tamleek (leasing islâmico) e Diminishing Musharakah, explicando como cada um funciona, quando é utilizado e como os bancos garantem a conformidade Shari’ah. O aluno obtém uma compreensão clara de como os bancos islâmicos estruturam financiamentos sem recorrer a juros.
Tópicos abordados- Murabaha
- Tawarruq (Commodity Murabaha)
- Ijarah Muntahiya Bit-Tamleek (leasing islâmico)
- Diminishing Musharakah
- Produtos de financiamento islâmico: Murabaha, Ijarah Muntahiya Bit-Tamleek e Musharakah 16:59
- Produtos de financiamento islâmico: Tawarruq / Commodity Murabaha 18:25
- Perguntas e respostas sobre produtos de financiamento islâmico 21:31
Produtos de investimento islâmico e desafios da indústria
A aula final explora os principais instrumentos de investimento utilizados por bancos e instituições financeiras islâmicas. Os participantes estudam Mudaraba, Wakalah Bil-Istithmar, contas de investimento islâmicas e pools de investimento, aprendendo como os recursos são geridos em conformidade com a Shari’ah. A sessão termina com uma discussão sobre os desafios atuais, as oportunidades globais e a direção futura da indústria de finanças islâmicas.
Tópicos abordados- Mudaraba
- Wakalah Bil-Istithmar
- Contas de investimento islâmicas
- Pools de investimento
- Produtos de investimento islâmico 29:43
- Produtos de investimento islâmico: perguntas ao vivo e encerramento 12:18
Quiz — Islamic Banking and Finance Foundations
Autoavaliação com 20 questões para consolidar o aprendizado.
Livro de referência do curso
E-book TAIF — Your Guide to Islamic Finance (em inglês), incluído como material de apoio.
Feedback e avaliação
- Avaliação do curso — 3 questões
- Avaliação do instrutor — 3 questões
- Avaliação da experiência TAIF — 3 questões
Certificado de conclusão
O certificado é emitido no mesmo dia da conclusão do curso.
Quem pode participar deste curso
Estudantes iniciando em finanças islâmicas
Ideal para estudantes que desejam construir uma compreensão sólida dos princípios do banking islâmico. Ajuda a se preparar para futuras carreiras em finanças em conformidade com a Shari’ah e oferece uma base sólida antes de buscar qualificações avançadas.
Profissionais bancários em transição para o banking islâmico
Perfeito para profissionais migrando do banking convencional para funções no banking islâmico. Explica os principais requisitos da Shari’ah, estruturas de produtos e diferenças operacionais, ajudando a se adaptar com confiança a ambientes de banking islâmico.
Recém-formados e pessoas em busca de emprego
Desenvolvido para recém-formados que buscam posições de entrada em instituições financeiras islâmicas. Oferece conhecimento essencial que aumenta a empregabilidade e a preparação para entrevistas, com insights práticos sobre operações reais do banking islâmico.
Empresários
Útil para empresários que desejam compreender opções de financiamento em conformidade com a Shari’ah. Ajuda a tomar decisões informadas sobre financiamento e investimentos islâmicos e fortalece a capacidade de avaliar contratos e ofertas financeiras de forma ética.
Qualquer pessoa que deseje compreender as finanças islâmicas desde o início
Perfeito para iniciantes sem conhecimento prévio sobre banking islâmico. Ensina os conceitos centrais em linguagem simples e acessível, oferecendo uma base completa para começar a explorar as finanças islâmicas com confiança.
Opções de treinamento para equipes
Projetado para aprendizagem flexível e independente, este curso permite que você estude no seu próprio ritmo. Sessões em grupo personalizadas (online ou presenciais) estão disponíveis para equipes de 5 ou mais pessoas. Entre em contato pelo e-mail [email protected] para discutir suas necessidades e personalizar sua experiência de treinamento.
Certificado de conclusão
O certificado é emitido no mesmo dia da conclusão do curso. O modelo exibido acima é apenas uma amostra disponibilizada pela TAIF para referência visual.
Quem ministra o curso
Abdullah Bin Tauqeer
Abdullah Bin Tauqeer é um instrutor habilidoso e engajador, reconhecido por seu estilo de ensino claro e estruturado e por sua capacidade de simplificar conceitos complexos de Shari’ah e finanças islâmicas. Ele já ministrou treinamentos em diversas disciplinas, incluindo Direito Shari’ah, Princípios da Shari’ah e jurisprudência islâmica, sendo reconhecido por sua abordagem prática e acessível a iniciantes. Abdullah já ensinou alunos tanto em árabe quanto em inglês, tornando suas aulas acessíveis a um público amplo. Além de lecionar, também atua como Consultor Shari’ah, oferecendo orientação e serviços de consultoria.
Este curso é conduzido de forma exclusiva devido à forte demanda de mercado por conhecimento fundamental em banking islâmico.
Comece sua jornada nas finanças islâmicas
Acesso por 1 ano na plataforma TAIF Digital LMS, com certificado de conclusão emitido no mesmo dia. Depois, avance para o Level 2 e aprofunde-se nas operações práticas do banking islâmico.